お客様本位の業務運営方針（FD方針） 更新日：2025年7月7日
【総括方針】
当社は、お客様の最善の利益を最優先に考え、
公平・誠実かつ透明性のある業務運営を行うことを基本方針としています。
金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、
地域に根ざす保険代理店として、お客様にとって安心で価値あるサービスを
提供し続けるため、以下の方針と具体的取り組み（アクションプラン）を定めます。
1．お客様第一主義の徹底（原則2）
お客様のご意向・状況を丁寧に把握し、
保険募集、事故対応、保険金請求、保全手続きなどあらゆる場面で
「お客様の立場で考える」 対応を実施します。
〈アクションプラン〉
- お客様対応の記録を適切に保存し、品質向上に活用します。
- 年1回のお客様アンケートを実施し、改善点を把握します。
2．商品募集・ご提案（原則5・ 原則7）
お客様のリスク、生活背景、ご意向を丁寧に確認したうえで、
契約概要・重要事項説明書・パンフレット等を使用し、
分かりやすい説明と適切な保険商品をご提案します。
〈アクションプラン〉
- 意向確認書面の取得を徹底し、説明資料の使用記録を保存します。
- 研修を定期的に行い、募集人の知識と説明品質の向上を図ります。
3．事故対応・保険金・給付金請求時のサポート（原則2・原則6）
事故発生時や保険金・給付金請求の場面で、
丁寧かつ迅速に対応し、お客様の不安を軽減します。
提携業者の紹介など、費用をいただかずに支援します。
〈アクションプラン〉
- 初期対応は当日〜1営業日以内を目安に迅速に実施します。
- 手続きの進捗状況を適宜お知らせし、安心いただける対応を徹底します。
4．お客様の声を業務改善に活かす（原則2）
いただいたご意見・ご要望を誠実に受け止め、
迅速かつ適切に対応するとともに、業務全体の改善に活かします。
〈アクションプラン〉
- 年1回「お客様の声」の集計・改善策を社内で共有します。
- 苦情・要望は記録し、原因分析を行い改善に反映します。
5．ご契約継続中のサポート （原則2・原則5・原則6）
ご契約後も、見直し・保全手続き・長期加入のお客様へのご連絡など、
きめ細やかな継続サポートを行います。
〈アクションプラン〉
- 年1回以上、内容確認・見直しのご案内を実施します。
- 問い合わせには1〜2営業日以内の返信を原則とします。
6．人材育成の推進（原則7）
経営者・従業員を問わず、知識と業務スキルの向上を図り、
お客様により良いサービスを提供できる体制を強化します。
〈アクションプラン〉
- 年2回以上の外部研修の受講を推進します。
- 月1回の社内勉強会で情報共有やスキルアップを行います。
7．手数料等の明確化および利益相反の適切な管理（原則3・原則4）
変額保険や外貨建て保険などの投資性商品をご提案する際には、
お客様の知識・経験に応じて、リスク・費用等を分かりやすく説明します。
また、代理店手数料等によってお客様の不利益が生じないよう、
利益相反の可能性を事前に把握し適切に管理します。
〈アクションプラン〉
- リスク・費用・運用情報を資料で明確に提示します。
- 手数料が優位な商品のみを恣意的に推奨することを禁止します。
- 年1回の社内点検により利益相反管理の徹底を図ります。
KPI（重要業績評価指標）による 取り組み
① デジタル手続き率 85％以上（原則6）
デジタル手続きの推進により、迅速で快適なサービス提供を目指します。
2024年度実績：90％
② 早期更改率 90％以上（原則2・原則5）
適切なタイミングでご連絡し、ご意向に沿った補償内容で満期前にお届けします。
（eco証券の推奨を含む）
2024年度実績：92％
③口振ペーパーレス登録率 70％以上（原則6）
Web口振・モバイル口振・カード払等を積極的に活用し、手続きの効率化と 誤記入・印鑑相違防止に努めます。
2024年度実績：98％
*今後の取り組み*
当社は、本方針とKPIを毎年見直し、
より高い品質でお客様に寄り添える代理店であり続けるよう努めてまいります。
